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2011年6月中国储蓄生命周期基金

 字体时间:2015-01-17来源: 中国社保网编辑:网站管理员
【导读】:一、储蓄生命周期基金 汇丰晋信2016生命周期基金分红10派5.5元 公告送出日期:2011年6月13日 1公告基本信息基金名称汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金简称汇丰晋信2016生命周期基金主代码前端代码540001基金合同生效日2006年5月23日基

一、 储蓄生命周期基金

汇丰晋信2016生命周期基金分红10派5.5元

公告送出日期:2011年6月13日

1 公告基本信息

基金名称

汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金

基金简称

汇丰晋信2016生命周期

基金主代码

前端代码540001

基金合同生效日

2006年5月23日

基金管理人名称

汇丰晋信基金管理有限公司

基金托管人名称

交通银行股份有限公司

公告依据

根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》等法律法规有关规定及《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金基金合同》、《汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金招募说明书》的约定

收益分配基准日

2011年6月3日

截止收益分配基准日的相关指标

基准日基金份额净值

2.0341

基准日基金可供分配利润

374,707,670.45

截止基准日按照基金合同约定的分红比例计算的应分配金额

187,353,835.23

本次分红方案

5.5

有关年度分红次数的说明

本次分红为2011年度的第1次分配

2 与分红相关的其他信息

权益登记日

2011年6月10日

除息日

2011年6月10日

现金红利发放日

2011年6月14日

分红对象

权益登记日在注册登记人——汇丰晋信基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人。

红利再投资相关事项的说明

红利再投资日为2011年6月10日,选择红利再投资方式的投资者,其红利将按2011年6月10日的基金份额净值转换为基金份额,上述基金份额将于2011年6月13日直接计入其基金账户,2011年6月14日起可以查询、赎回。

税收相关事项的说明

根据财政部、国家税务总局的财税字[2002]128号《关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》,基金向投资者分配的基金收益,暂免征收所得税。

费用相关事项的说明

本基金本次分红免收分红手续费;选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

汇丰晋信基金管理有限公司

2011年6月13日

汇丰晋信开通工商银行等借记卡电子交易的公告

1、公告基本信息

基金名称

汇丰晋信2016生命周期开放式证券投资基金

汇丰晋信龙腾股票型开放式证券投资基金

汇丰晋信动态策略混合型证券投资基金

汇丰晋信2026生命周期证券投资基金

2、公告方案

为进一步方便个人投资者通过电子交易系统投资汇丰晋信基金管理有限公司旗下的开放式基金,本公司与通联支付网络服务股份有限公司合作推出基金电子交易业务。届时,全国范围内持有工商银行/光大银行/平安银行借记卡的投资者可通过登录本公司网站(www.hsbcjt.cn)或拨打本公司客服热线021-38789998进行电子交易。现将有关事项公告如下:

(1)业务开通时间

2011年6月30日。

(2)适用投资者范围

全国范围内持有工商银行/光大银行/平安银行借记卡并具备合法基金投资资格的个人投资者。

(3)适用基金范围

本公司所管理的开通电子交易方式的所有开放式基金产品。

(4)适用业务范围

基金账户开户、基金认购、申购、赎回、转换、定期定额申购、账户资料变更、分红方式变更、信息查询等业务。

(5)适用认购、申购、赎回起点

申购起点:单笔最低金额2000元,单笔追加最低金额1000元。

定期定额申购起点:每期扣款最低金额200元。

赎回起点:单笔最低赎回份额为500份。

本公司今后新发基金的认购、申购、定期定额申购、赎回起点,按照相应基金的招募说明书、基金份额发售公告和相关公告的规定执行。

本公司可根据业务情况调整上述申购、定期定额申购和赎回起点,并依据相关法规的要求提前进行公告。

(6)电子交易申购费率

自2011年6月30日至2011年12月31日,投资人使用工商银行/光大银行/平安银行借记卡在本公司电子交易系统内申购本公司旗下开放式基金,统一适用4折的优惠费率(仅限于前端收费模式),且优惠费率的绝对值不低于0.6%。原费率低于0.6%的,优惠费率按照原费率执行。

汇丰晋信基金管理有限公司

2011年6月30日

生命周期基金:锁定收益 自动降费

2011年以来,股市持续震荡,偏股型基金平均跌幅近9%。在此背景下,投资者该如何寻找既适合自己理财目标,又具有较理想定投特性的基金呢?众所周知,基金的业绩稳定增长是投资者在选择基金产品时关注的第一要素。投资者可以通过以下四个方面来选择基金产品:

一是年化收益率要跑赢通胀水平;二是业绩波动率较小;三是看是否有如分红的约定等。除以上三点外,投资者需要注意的是,基金的表现一定程度上还取决于其产品特性,只有适合自己的基金产品才是最优的选择。比如,风险承受能力较强的年轻投资者,可以选择相对高风险高收益的基金,而随着年纪渐长、风险承受能力较弱,投资者可以加大低风险资产的配置。

那么,是否有一种基金产品,能够同时实现这两种配置的转换呢?据了解,生命周期基金的最大特征,就是在明确的目标日期内自动调整仓位,帮助投资人完成风险承受力与收益的匹配。根据晨星数据统计显示,2008年目标型退休基金的业绩冠军是DWS Target 2010,因其大部分资产都投资于安全的美国国债,基金净值几乎没有受到金融危机的影响,全年仅下跌3.6%;与此同时,道琼斯工业指数下跌了33.8%,标普500指数下跌了近40%。汇丰晋信2016生命周期基金作为国内的第一只生命周期基金,从2006年5月到2008年12月31日,其间虽然经历了金融危机,累计涨幅仍达80.7% ,而同期上证指数涨幅仅为13.5%。

此外,生命周期基金还有一大特点是,随着资产配置的改变,生命周期基金会主动降低管理费,同时,在认购费率和申购费率上有着灵活的前后端收费模式,对于坚持长期定投的投资者而言,也可节约不少费用。

大成财富2020基金6月相关数据

大成财富2020基金(090006)6月净值表

发布日期

单位净值

累计净值

2011-06-30

0.7520

2.5740

2011-06-29

0.7430

2.5650

2011-06-28

0.7510

2.5730

2011-06-27

0.7470

2.5690

2011-06-24

0.7420

2.5640

2011-06-23

0.7320

2.5540

2011-06-22

0.7210

2.5430

2011-06-21

0.7210

2.5430

2011-06-20

0.7120

2.5340

2011-06-17

0.7170

2.5390

2011-06-16

0.7240

2.5460

2011-06-15

0.7310

2.5530

2011-06-14

0.7370

2.5590

2011-06-13

0.7310

2.5530

2011-06-10

0.7330

2.5550

2011-06-09

0.7290

2.5510

2011-06-08

0.7420

2.5640

2011-06-07

0.7380

2.5600

2011-06-03

0.7350

2.5570

2011-06-02

0.7260

2.5480

2011-06-01

0.7320

2.5540

大成财富2020基金(090006)业绩表现

     汇丰晋信2016基金6月相关数据

汇丰晋信2016基金(540001)6月净值表

发布日期

单位净值

累计净值

2011-06-30

1.4958

2.1458

2011-06-29

1.4880

2.1380

2011-06-28

1.4941

2.1441

2011-06-27

1.4944

2.1444

2011-06-24

1.4925

2.1425

2011-06-23

1.4881

2.1381

2011-06-22

1.4826

2.1326

2011-06-21

1.4833

2.1333

2011-06-20

1.4777

2.1277

2011-06-17

1.4780

2.1280

2011-06-16

1.4786

2.1286

2011-06-15

1.4820

2.1320

2011-06-14

1.4849

2.1349

2011-06-13

1.4815

2.1315

2011-06-10

1.4819

2.1319

2011-06-09

2.0316

2.1316

2011-06-08

2.0346

2.1346

2011-06-07

2.0346

2.1346

2011-06-03

2.0341

2.1341

2011-06-02

2.0314

2.1314

2011-06-01

2.0349

2.1349

汇丰晋信2016基金(540001)业绩表现

      汇丰晋信2026基金6月相关数据

汇丰晋信2026基金(540004)6月净值表

发布日期

单位净值

累计净值

2011-06-30

1.2525

1.5725

2011-06-29

1.2331

1.5531

2011-06-28

1.2506

1.5706

2011-06-27

1.2447

1.5647

2011-06-24

1.2390

1.5590

2011-06-23

1.2277

1.5477

2011-06-22

1.2029

1.5229

2011-06-21

1.1969

1.5169

2011-06-20

1.1786

1.4986

2011-06-17

1.1804

1.5004

2011-06-16

1.1864

1.5064

2011-06-15

1.1995

1.5195

2011-06-14

1.2110

1.5310

2011-06-13

1.1937

1.5137

2011-06-10

1.2034

1.5234

2011-06-09

1.2010

1.5210

2011-06-08

1.2289

1.5489

2011-06-07

1.2246

1.5446

2011-06-03

1.2285

1.5485

2011-06-02

1.2142

1.5342

2011-06-01

1.2224

1.5424

汇丰晋信2026基金(540004)业绩表现

 

二、 基金养老定投

理财支招:养老基金定投三法则

基金定投回避了股市投资中“选股”和“择时”两大难点,所以对于普通投资者而言,其不失为简单易行的投资工具。不过,专家建议,投资者如果是为自己养老投资,应遵循三个法则。

首先,养老定投“宜早不宜迟”。假定一位白领30年之后退休,希望届时通过定投攒够100万元,以恒生指数1979年到2009年年底的实际收益率计算,越早开始投资,每月所需要的投入就越少,负担越小。晚开始投资10年,获得相同数额的养老金,每月需要的定投投入就会增加3倍多,可见,养老金定投“宜早不宜迟”。

第二,养老定投要有恒心。作为养老定投,持续尤为重要,投资者不应以股市短暂的波动或下跌而动摇投资的恒心。长期的投资,能够减少市场短线波动对投资回报的影响。如果投资者在买进基金后,因为短期内无法忍受市场下跌或是其他因素而赎回或者停止续投,那就无法达到定期定投“长期平均成本”的目的,等到股市上涨时,也无法分享此时基金的良好绩效表现。

第三,要了解自己的风险收益特征,据此选择不同类型基金以及构建组合。目前,公募基金主要分为股票型基金、混合型基金、债券型基金和货币市场基金。其中,股票型基金和混合型基金被归为高风险资产,债券型基金被归为中等风险资产,货币市场基金被归为低风险资产。

未雨绸缪话养老 基金定投有妙招

汇丰发布的一项调查报告显示,29%的中国内地受访者担忧赡养年迈父母所需的费用,73%的内地受访者担忧晚年的医疗费用将会给养老储备带来压力。随着我国加速步入老龄化社会,民众对于养老问题的担忧与日俱增,要想实现“老有所养”的退休生活,还需未雨绸缪及早储备养老资产才行。

那么,我们到底需要储备多少养老资金呢?据世界卫生部预估,到2050年中国居民的平均寿命将达到80岁以上,假设六十岁退休,退休后至少还有二十年以上的日子,以夫妻二人每月生活费3000元计算,20年下来就得有72万元,如果再考虑通货膨胀,这个数字还要更大;退休后面临的另一个现实是潜在的医疗费用支出,而根据中国卫生的统计,医疗费用支出的增长速度远远高于经济收入的增长速度,因此储备30万的医疗费用并不过分。总的来看,我们至少需要储备100万的养老金,才会让退休后的生活不会出现大幅下滑的状况。

基金定投是一种分批进场的投资理财方式,长期坚持能够有效降低投资成本和市场波动的风险,是适合个人进行养老金储备的好方式。以18年上证综合指数8%的收益计算,20年后储备100万养老金需每月投资1686元,其中累计本金投入仅40.5万元。由此可见,通过基金定投每月只需拿出一小部分资金,就有望在不影响当前生活品质的前提下,实现养老资金的储备。在海外成熟市场,定投还得到了投资大师的推崇。股神巴菲特就曾表示,通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资人往往能够战胜大部分投资专家。在中国台湾,定投更被形象地比喻成 “传家基金”,即指坚持这个投资方式,可以年年坚持、代代相传,为家庭积累财富。

纪律投资屡有掉队者 部分公司定投断供达四成

长久以来被基金公司视为持续营销重要阵地的基金定投业务最近遭遇尴尬,持续调整的市场行情使不少投资者停止了定投业务,近期部分基金公司定投弃户率蹿升至40%甚至更高。对此专业理财人士表示,基金定投应“理性坚持”,过往经验证明“纪律投资”可以胜过追逐市场趋势,若在下跌过程中盲目停止定投,或将无法享受到低位所吸筹码在上升通道中的收益。

行情不明萌生退意

一边是基金公司花费血本大力宣传,一边则是基民热情低迷甚至萌生“退意”。从渠道了解到的信息,近期基金定投业务“断供”压力明显增大,部分基金公司定投弃户率蹿升至40%甚至更高。

某国有商业银行理财经理表示,最近银行理财产品销售火热,从收益率来看,比基金定投更有吸引力。“普通投资者的收益预期并不很高,但对于损失的承受能力也相应较低,因此,当发现基金定投受行情拖累暂时无法实现‘理财梦想’,而同时市场上又出现了收益率符合自身需求的理财产品,资金搬家也就成为自然而然的事情”。

理性坚持科学管理

针对近期出现的投资者暂停定投扣款现象,分析人士指出,如果市场出现极端情况,比如市场极端狂热、区域经济陷入崩溃边缘等,这时投资者的正确选择是离场;但如若仅因为暂时的浮亏便盲目停止定投,或将无法享受到低位所吸筹码在上升通道中的收益。

事实上,如同股票投资一样,“长期投资”并非是一个静态的概念,在不考察市场整体运行状态和基金产品投资能力变化的情况下,盲目“坚持”也是不可取的。该人士举例,在确定市场趋势性下跌的情况下(例如2008年),理性的做法就是赎回基金资产,持币为上。而在趋势性上涨的势头确认的情况下,一次性投资往往比定投的效率更高。

智慧定投 基金定投升级版

资本市场瞬息万变,理财之路的风景也是日新月异,一招打天下似乎不太靠谱。那么,面对人生不同时期、家庭各个阶段的投资需求,如果选择了基金投资,显然需要一份更加精准的定投指南。

交通银行百花路支行理财师洪亚辉推荐的理财方式,就是 “智慧定投”,它能精选基金,做定投组合,轻松实现您的投资目标。

投资金额更灵活

洪亚辉介绍说,智慧定投是传统“定期定额投资”方式的改良,又称“定期不定额投资”。说到它的优势,洪亚辉说:“智慧定投可根据证券市场的走势,以不固定金额进行投资,实现对投资时点的自动判断和对投资金额的灵活控制,力争使定投收益最大化。”

据他介绍,具体来看,智慧定投是指在每月固定的日期(T日),根据T-1日某证券市场指数与该指数均线的比较情况,在T日增加或减少基金定投金额。在证券市场指数低于该指数均线时,增加每月扣款金额;高于该指数均线时,减少每月扣款金额。即在基金净值较低时,增加投资金额,获得更多份额;在基金净值较高时,减少投资金额,从而进一步降低申购成本,使得成本平摊效果更好。

智慧定投盈利原理有三

摊薄购买成本,是基金定投最大的优势。之所以可以做到“让平均成本再低一些”,是由于基金定投采用了平均成本法,分期分批买入,以规避市场波动、摊平成本。但基金定投要想实现盈利,前提是:卖出价格必须高于平均成本。换言之,如果能让平均成本尽可能地低,就能使定投盈利概率更大、预期回报率更高。如果能在“低位多投、高位少投”,就能有效降低定投平均成本。

“只停利不停损”是智慧定投和投资者所熟悉的“基金定投”的不同之处。基民都知道,基金定投要想获利,重要原则是:只停利不停损。亦即市场下跌时不中断投资,市场涨到目标价位后要果断获利。而智慧定投策略恰恰就是“低位多投、高位少投”,市场下跌时不但不中断投资,反而还要加码,非常好地执行了“不停损”的定投纪律。结果是,拿进了更多低成本筹码,使得平均成本更低。

第三点,市场波动越大盈利越高,也是智慧定投吸引人之处。成功定投的另一原则是:选择波动大的股票型基金,分批进场、摊平成本,再利用股票型基金波动大的特点寻找高点离场。从这一点看,交行的智慧定投独具的“低位多投、高位少投”的投资策略,恰恰强化了这一定投获利模式,从而可以帮助投资者实现收益最大化的追求。

三、生命周期基金研究

汇丰晋信2026(540004)生命周期基金第一季度报告之相关报表节选

1.主要财务指标 单位:人民币元

主要财务指标
报告期(2011年1月1日-2011年3月31日)
1.本期已实现收益
5,749,148.11
2.本期利润
-148,553.81
3.加权平均基金份额本期利润
-0.0017
4.期末基金资产净值
114,708,018.44
5.期末基金份额净值
1.3120

2.本报告期基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较

阶段

净值增长率①

净值增长率标准差②

业绩比较基准收益率③

业绩比较基准收益率标准差④

①-③

②-④

过去三个月
-0.33%
1.35%
1.82%
1.03%
-2.15%
0.32%

3.报告期末基金资产组合情况

序号

项目

金额(元)

占基金总资产的比例(%)

1

权益投资

103,685,407.60
89.04

其中:股票

103,685,407.60
89.04

2

固定收益投资

-
-

 

其中:债券

-

-

 

资产支持证券

-

-

3

金融衍生品投资

-

-

4

买入返售金融资产

-

-

 

其中:买断式回购的买入返售金融资产

-

-

5

银行存款和结算备付金合计

10,424,735.76
8.95

6

其他资产

2,335,982.00
2.01

7

合计

116,446,125.36
100.00

4.报告期末按行业分类的股票投资组合

代码

行业类别

公允价值(元)

占基金资产净值比例(%)

A

农、林、牧、渔业

--

-

B

采掘业

1,275,544.25
1.11

C

制造业

68,321,846.35

59.56

C0

食品、饮料

4,309,779.76

3.76

C1

纺织、服装、皮毛

2,268,868.68

1.98

C2

木材、家具

-

-

C3

造纸、印刷

-

-

C4

石油、化学、塑胶、塑料

7,582,531.70

6.61

C5

电子

-

-

C6

金属、非金属

22,594,780.42

19.70

C7

机械、设备、仪表

29,274,058.59

25.52

C8

医药、生物制品

2,291,827.20

2.00

C99

其他制造业

-

-

D

电力、煤气及水的生产和供应业

-

-

E

建筑业

6,007,378.88

5.24

F

交通运输、仓储业

-

-

G

信息技术业

196,710.00

0.17

H

批发和零售贸易

2,372,013.23

2.07

I

金融、保险业

21,064,969.34

18.36

J

房地产业

4,446,945.55

3.88

K

社会服务业

-

-

L

传播与文化产业

-

-

M

综合类

-

-

 

合计

103,685,407.60

90.39

5.报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细

序号

股票代码

股票名称

数量(股)

公允价值(元)

占基金资产净值比例(%)

1

600016                                    

民生银行 

938,300 

5,245,097.00

4.57

2

601166                                        

兴业银行

177,800

5,104,638.00

4.45

3

600104                                        
上海汽车
260,000
4,807,400.00
4.19

4

600585                                         

海螺水泥

115,775

4,691,203.00

4.09

5

000528                                          

柳 工

102,900

4,067,637.00

3.55

6

600000                                       

浦发银行

294,300

4,008,366.00

3.49

7

  600801                                         

华新水泥

79,300

3,976,895.00

3.47

8

600720                                          

祁连山

173,901

3,904,077.45

3.40

9

000651                                        

格力电器

171,388

3,883,652.08

3.39

10

600741                                        

华域汽车

300,000

3,861,000.00

3.37

6.其他资产构成

序号

名称

金额(元)

1

存出保证金

301,671.05

2

应收证券清算款

1,813,494.35

3

应收股利

-

4

应收利息

2,278.72

5

应收申购款

218,537.88

6

其他应收款

-

7

待摊费用

-

8

其他

-

9

合计

2,335,982.00

【出处:中国养老金网】

本文地址:http://www.spicezee.com/xinwen/84316.html
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